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涉嫌高利转贷罪100万怎么处理

吴亮律师2025-07-26台州椒江律师事务所

结论:
套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大构成高利转贷罪,违法所得100万属数额巨大,会面临相应刑事处罚,单位犯罪也有规定,涉嫌该罪应尽快委托律师辩护。
法律解析:
高利转贷罪是为转贷牟利,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大的行为。若违法所得达100万,属于数额巨大。依据法律,数额较大的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯此罪,对单位判处罚金,对相关责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。当涉嫌该罪时,尽快委托律师很有必要,律师能依据具体案情辩护,若存在自首、立功等情节,还可争取从轻或减轻处罚。如果您或身边的人涉及类似法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以获取准确有效的法律帮助。
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(一)个人若违法所得100万,属于数额巨大情形,会面临三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯此罪,单位会被判处罚金,直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。
(二)一旦涉嫌高利转贷罪,要尽快委托律师,律师会依据具体案情展开辩护。
(三)若存在自首、立功等情节,可通过律师争取从轻或减轻处罚。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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高利转贷罪指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大的行为,违法所得100万属于数额巨大。

对于此罪,数额较大的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处相应罚金。单位犯罪的,对单位判处罚金,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役。

若涉嫌该罪,要尽快委托律师。律师会依据具体案情展开辩护,若存在自首、立功等情节,可争取从轻或减轻处罚。
1.个人需增强法律意识,杜绝高利转贷行为。
2.金融机构要加强信贷资金监管,防止资金被违规套取转贷。
3.涉嫌犯罪者应积极配合调查,争取宽大处理。
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法律分析:
(1)高利转贷罪指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大的行为。违法所得达100万属于数额巨大的情形。
(2)对于个人犯罪,数额较大的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处相应罚金。
(3)单位犯此罪时,对单位判处罚金,同时对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
(4)一旦涉嫌该罪,委托律师很有必要,律师能依据具体案情辩护,若存在自首、立功等情节,可争取从轻或减轻处罚。

提醒:
若面临高利转贷罪相关法律问题,由于不同案情解决方案不同,建议咨询律师进一步分析。
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1.高利转贷罪指以转贷获利为目的,套取金融机构贷款,高息转贷他人且违法所得数额较大的行为。违法所得达100万属数额巨大。

2.处罚方面,数额较大处三年以下有期徒刑或拘役,并处相应罚金;数额巨大处三年以上七年以下有期徒刑及罚金。单位犯罪的,单位处罚金,相关人员处三年以下有期徒刑或拘役。

3.涉嫌此罪应尽快找律师,律师会依案情辩护,有自首、立功情节可争取轻判。

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